Verificación de clientes y terceros para el sector financiero
En el sector financiero, conocer al cliente no termina al confirmar un documento. La organización necesita verificar personas y empresas, revisar representantes y beneficiarios finales, identificar señales de riesgo, documentar el análisis y mantener la información bajo seguimiento cuando el perfil lo exige.
Validiti centraliza consultas en más de 320 fuentes nacionales e internacionales, aplica reglas parametrizadas y genera reportes e histórico para apoyar procesos de conocimiento del cliente, debida diligencia, SARLAFT, prevención de fraude y vinculación de terceros.
La identidad es el punto de partida, no todo el proceso
Un dato consistente no descarta por sí solo riesgos relacionados con la contraparte, sus vínculos, sus antecedentes o la operación. Cuando la información se consulta en sistemas separados, aumentan las tareas manuales y se debilita la trazabilidad.
Un proceso robusto necesita responder, como mínimo:
- ¿La persona o empresa está correctamente identificada?
- ¿Quién actúa como representante y quién es el beneficiario final?
- ¿Existen coincidencias en listas restrictivas, PEP, sanciones o antecedentes relevantes?
- ¿Qué fuentes y reglas se aplicaron según el nivel de riesgo?
- ¿Quién revisó los hallazgos y con qué criterio?
- ¿Qué evidencia quedó para auditoría o revisión posterior?
- ¿Cuándo debe actualizarse o monitorearse la información?
Qué puede verificar una organización financiera con Validiti
Personas naturales
Consulta información asociada a clientes, usuarios, solicitantes, codeudores, beneficiarios, empleados o contratistas, según la finalidad y el proceso autorizado.
Personas jurídicas
Apoya la revisión de empresas, registros, representantes legales y personas relacionadas relevantes para conocer la contraparte.
Beneficiarios finales y vinculados
Permite incorporar la revisión de personas relacionadas con la estructura de propiedad o control dentro de la debida diligencia definida por la organización.
PEP, listas y antecedentes
Consulta fuentes asociadas a Personas Expuestas Políticamente, listas restrictivas, sanciones, antecedentes y otras señales que requieran análisis.
Proveedores, aliados y terceros tecnológicos
Extiende la verificación más allá del cliente para apoyar el control de proveedores, corresponsales, contratistas, aliados y terceros que participan en la operación.
Flujo de verificación para vinculación y control
Validiti apoya la ejecución y la evidencia de verificaciones dentro del sistema de control definido por la organización.
Identificar la contraparte
Persona natural, empresa, representante, beneficiario o tercero.
Asignar un perfil de riesgo
Definir fuentes, criterios y profundidad de la consulta.
Ejecutar la validación
Consultar la información configurada en las fuentes correspondientes.
Revisar hallazgos
Analizar coincidencias, homonimias, inconsistencias y contexto.
Documentar el resultado
Generar reporte, conservar histórico y registrar la decisión.
Escalar cuando corresponda
Aplicar debida diligencia intensificada o investigación adicional ante un riesgo mayor.
Actualizar y monitorear
Revisar cambios durante la relación según la política interna.
Casos de uso en el sector financiero
- Vinculación de clientes personas naturales
- Conocimiento de clientes empresariales
- Revisión de representantes legales y beneficiarios finales
- Onboarding digital con una capa de verificación de información
- Actualización periódica de expedientes
- Debida diligencia intensificada para perfiles de mayor riesgo;
- Verificación de proveedores, aliados y contratistas
- Monitoreo de clientes o contrapartes durante la relación
- Prevención de suplantación y análisis de inconsistencias
Validiti apoya el cumplimiento; no reemplaza el sistema de riesgo
Las entidades financieras deben diseñar y gestionar sus propios controles de cumplimiento, y Validiti actúa como una herramienta de apoyo dentro de este sistema, sin sustituir el SARLAFT, las políticas internas ni el criterio del oficial de cumplimiento. La plataforma facilita la verificación de información mediante la consulta de fuentes, la aplicación de criterios definidos por cada organización, la organización de hallazgos, la generación de evidencia y el monitoreo, contribuyendo a adoptar medidas razonables para validar la identidad y la información suministrada, en línea con lo establecido por la Ley 2573 de 2026.
Cómo ayuda Validiti
Unifica la consulta de fuentes
Reduce la dependencia de portales, archivos y pantallazos dispersos al centralizar información relevante para la vinculación y revisión de contrapartes.
Parametriza según el riesgo
Configura fuentes, reglas y resultados de acuerdo con el tipo de persona, producto, canal, jurisdicción, proceso y nivel de riesgo definido por la organización.
Prioriza los hallazgos que requieren análisis
Organiza coincidencias e inconsistencias para que cumplimiento, riesgo u operaciones concentren su atención donde hace falta criterio humano.
Conserva trazabilidad
Genera reportes e histórico de las consultas realizadas para apoyar auditorías, comités, revisiones internas y actualización de expedientes.
Permite monitoreo posterior
Activa seguimiento parametrizable para personas naturales o jurídicas cuando la relación y el riesgo requieran revisión continua.
Fácil de entender
La información se presenta de una manera fácil de comprender para una interprestación ágil y una agradable experiencia de usuario.
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Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Validiti es un software SARLAFT?
Validiti apoya procesos de SARLAFT mediante verificación de personas y empresas, consulta de fuentes, parametrización, reportes, histórico y monitoreo. No reemplaza el sistema integral de administración de riesgo ni la responsabilidad de la entidad.
¿Puede apoyar procesos KYC o de conocimiento del cliente?
Sí. Puede apoyar la verificación de información y antecedentes de personas, empresas y relacionados dentro del flujo KYC definido por la organización.
¿Validiti realiza biometría o prueba de vida?
Esta propuesta se limita a las capacidades confirmadas: consulta de fuentes, reglas parametrizadas, reportes, histórico, monitoreo e integración por API. No debe prometerse biometría, OCR o prueba de vida sin validación expresa del alcance comercial y técnico.
¿Se pueden revisar beneficiarios finales y PEP?
Validiti permite incorporar en la consulta a representantes, personas relacionadas, beneficiarios finales y PEP, según los datos disponibles, las fuentes configuradas y el proceso definido por la organización.
¿La plataforma decide si un cliente debe aprobarse o rechazarse?
Puede aplicar reglas y presentar resultados según parámetros definidos, pero la organización debe conservar gobierno, revisión humana y responsabilidad sobre la decisión.
¿Puede monitorear clientes después de la vinculación?
Sí. Validiti ofrece monitoreo parametrizable para personas naturales y jurídicas, sujeto a la configuración y al plan contratado.
Convierte la verificación en evidencia útil para riesgo y cumplimiento
Centraliza consultas, aplica criterios consistentes y conserva trazabilidad para fortalecer la vinculación y el seguimiento de clientes y terceros.
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