¡El tiempo vuela! ¿Está tu empresa lista para el SARLAFT en el sector transporte? (Guía para antes del 6 de mayo)
Si eres dueño de una empresa de transporte, gerente o haces parte del equipo administrativo, esta alerta es para ti. Estamos en un momento de transformación profunda en la forma en que el Estado vigila nuestro sector. Ya no basta con tener los papeles en regla; ahora, la Superintendencia de Transporte exige que seamos guardianes activos contra el lavado de activos y otros delitos financieros.
La fecha marcada en el calendario es el 6 de mayo de 2026. Ese día vence el plazo máximo para que todas las empresas habilitadas antes de marzo de 2025 tengan funcionando su sistema SARLAFT en el sector transporte. Pero, ¿qué significa esto realmente y por qué deberías empezar a moverte hoy mismo? En este blog de Validiti.co, te lo contamos de forma sencilla, cercana y sin complicaciones.
Adiós al SIPLAFT, bienvenido el SARLAFT
Por años, el sector transporte de carga trabajó bajo el modelo SIPLAFT. Era un sistema más formal, pero el mundo cambió. Los delitos se volvieron más complejos y Colombia necesitaba alinearse con estándares internacionales como los del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).
A través de la Resolución 2328 de 2025 (y su ajuste en la Resolución 16615 de 2025), la Supertransporte decidió migrar al SARLAFT en el sector transporte. La gran diferencia es que pasamos de «llenar requisitos» a un Enfoque Basado en Riesgos (EBR). Esto significa que tu empresa debe conocer tan bien su negocio que sea capaz de identificar dónde es más vulnerable a que personas malintencionadas usen sus camiones, buses o infraestructura para mover dinero o mercancías ilícitas.
¿Tu empresa está obligada? (Spoilers: casi todos lo están)
Uno de los cambios más grandes de esta normativa es que ya no solo aplica a los grandes transportadores de carga por carretera. El espectro se amplió para blindar toda la cadena logística. Estás obligado si tu empresa se dedica a:
- Carga y Pasajeros: Ya sea por carretera, mar, río, aire o tren.
- Infraestructura: Concesionarios de vías, puertos y aeropuertos.
- Organismos de Apoyo: Centros de Diagnóstico Automotor (CDA), Escuelas de Conducción (CEA) y Centros de Reconocimiento de Conductores (CRC).
- Operadores Logísticos: Operadores de Transporte Multimodal (OTM).
- Servicios Conexos: Empresas de chatarrización (desintegradoras) y sociedades portuarias.
Un dato clave: Las empresas de transporte individual de pasajeros (como los taxis municipales) no están obligadas por esta resolución, ya que su vigilancia depende de las alcaldías y secretarías de tránsito locales.
Los pilares del SARLAFT: Lo que debes tener listo
Implementar el SARLAFT en el sector transporte no es un proceso que se haga de la noche a la mañana. La norma exige una estructura técnica que incluye:
- Manual de Procedimientos: Un documento guía donde explicas cómo tu empresa previene estos riesgos.
- Código de Ética y Conducta: Las reglas de juego para tus empleados y socios.
- Matriz de Riesgos: La herramienta donde mides la probabilidad y el impacto de que ocurra un delito en tu operación.
- Plataforma Tecnológica: La norma exige contar con herramientas que permitan detectar alertas inusuales de forma automática.
El Oficial de Cumplimiento: Tu nuevo aliado estratégico
Toda empresa obligada debe nombrar a un Oficial de Cumplimiento (OC). No puede ser cualquier persona; la Supertransporte exige un perfil técnico específico:
- Debe ser técnico, tecnólogo o profesional con al menos 6 meses de experiencia en gestión de riesgos.
- Debe acreditar formación especializada (diplomado de mínimo 90 horas).
- Es obligatorio realizar el curso virtual e-Learning de la UIAF.
- Independencia total: No puede ser el gerente, el representante legal, ni pertenecer a las áreas comerciales o de auditoría.
En el sector transporte, se permite que un mismo oficial preste servicios a varias empresas (hasta 10 en el caso de pasajeros o cooperativas), lo que ayuda a reducir costos para las pymes.
¿Por qué el sector transporte es tan vigilado?
Las organizaciones criminales siempre buscan el camino más fácil para «limpiar» su dinero. El sector transporte es atractivo para ellos por su alta movilidad y manejo de efectivo. Algunas de las tipologías o riesgos que la UIAF ha identificado y que el SARLAFT en el sector transporte busca prevenir son:
- Sobrevaloración de fletes: Cobrar precios exagerados para justificar ingresos de origen ilícito.
- Transporte de efectivo oculto: Usar compartimientos falsos en camiones para mover grandes sumas de dinero.
- Uso de terceros o suplantación: Utilizar nombres de conductores reales o fallecidos para registrar operaciones fraudulentas.
- Empresas fachada: Crear compañías con mínima estructura para mezclar dinero legal con ilegal.
Consecuencias de no cumplir (El riesgo de dejarlo para mayo)
Sabemos que la operación diaria del transporte es intensa, pero ignorar el SARLAFT en el sector transporte puede salir muy caro. Si llega el 6 de mayo de 2026 y no tienes implementado el sistema, te expones a:
- Multas millonarias: Dependiendo del modo de transporte, las sanciones pueden ir desde 1 hasta 2.000 SMMLV.
- Problemas con tu licencia: La Superintendencia tiene la facultad de suspender o incluso cancelar tu habilitación para operar.
- Responsabilidad penal: No solo la empresa se ve afectada; el representante legal y el oficial de cumplimiento pueden responder penalmente por negligencia en la prevención del lavado de activos.
¿Cómo empezar hoy mismo?
En Validiti.co entendemos que tu prioridad es mover el país y no queremos que el cumplimiento se convierta en una carga. La clave es la anticipación.
- Haz un diagnóstico: Mira qué tan lejos estás de cumplir con la Resolución 2328.
- Busca ayuda experta: No tienes que hacerlo solo. Puedes contratar asesoría externa para diseñar tu manual y matriz de riesgos.
- Adopta tecnología: Usa herramientas de debida diligencia para verificar antecedentes de conductores, clientes y proveedores en segundos.
El SARLAFT en el sector transporte no es solo un requisito legal; es una oportunidad para profesionalizar tu empresa, ganar confianza ante socios internacionales y asegurar que tu negocio sea rentable y ético a largo plazo.
¿Está tu empresa lista para el cambio? No esperes a que el plazo expire. ¡Contacta a los expertos y duerme tranquilo sabiendo que tu operación está blindada!
